国内银行业主要法律法规及政策情况

来源：中为咨询网www.zwzyzx.com 【日期：2015-08-03 09:48:09】【打印】【关闭】

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银行业的主要法律法规及政策分为基本法律法规与行业规章两大部分。

1．基本法律法规主要有：《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》等；

2．行业规章主要涉及行业管理、公司治理、业务操作、风险防范和信息披露等方面。

行业管理方面的规章主要有：《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《金融许可证管理办法》、《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》、《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》、《关于向金融机构投资入股的暂行规定》、《中国人民银行关于实行差别存款准备金率制度的通知》、《商业银行次级债券发行管理办法》、《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等；

公司治理的规章主要有：《商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《商业银行董事履职评价办法（试行）》、《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》等；

业务操作方面的规章主要有：《贷款通则》、《商业银行授信工作尽职指引》、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《银行办理结售汇业务管理办法》、《商业银行金融创新指引》、《中国银行业监督管理委员会关于修改<金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>的决定》、《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《商业银行服务价格管理办法》、《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》、《商业银行并表管理与监管指引》等；

风险防范方面的规章主要有：《商业银行内部控制指引》、《银行业金融机构内部审计指引》、《商业银行市场风险管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《贷款风险分类指导原则》、《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》、《金融企业准备金计提管理办法》、《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《贷款风险分类指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行声誉风险管理指引》、《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》、《商业银行流动性风险管理办法（试行）》、《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》、《商业银行杠杆率管理办法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等；

信息披露方面的规章主要有：《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行全球系统重要性评估指标披露指引的通知》等。

此外，银监会还颁布了向若干特定行业和客户提供贷款及授信的相关规章以控制商业银行的信贷风险，主要包括：《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《商业银行房地产贷款风险管理指引》、《汽车贷款管理办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》、《个人贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《融资性担保公司管理办法》、《消费金融公司试点管理办法》、《金融租赁公司管理办法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《商业银行保理业务管理暂行办法》、《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》、《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》、《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》、《中国银监会办公厅关于推进基础金融服务“村村通”的指导意见》、《金融资产管理公司监管办法》、《绿色信贷实施情况关键评价指标》、《信托业保障基金管理办法》、《中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本参与农村信用社产权改革工作的通知》、《加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引》、《能效信贷指引》等。

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