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中国太保:转型见成效,综合性金融起锚扬帆

来源:中为咨询www.zwzyzx.com 【日期:2016-04-10 10:41:03】【打印】【关闭】
2015全面发力,综合性金融起锚扬帆。实现营业收入2472亿元,同比增长12.5%归属于母公司净利润177亿元,同比增长60%,ROE14.2%,同比增长近4%。集团内含价值2056亿元,同比增长20%,一年新业务价值首次超过百亿元,达到120亿元,同比增长38%。截止2015年末,集团管理资产跃上万亿平台,达到10879亿元,较上年末增长19.4%。根据利润分配方案,本次太保将根据总股本90.62亿股按每股1元(含税)进行年度先进红利分配,股利支付率高达51%,股息率达4%。
 
结构调整保险增员,人身险保费提升。公司深化“聚焦营销、聚焦期缴”的业务发展战略,2015年月均人力达到48.2万人,同比增长40.1%,增员幅度行业领先。同时留存率改善,队伍结构持续优化,人均产能同比增长16.6%。客户经营能力的提升拉动寿险业务收入同比增长10%,实现业务收入1086亿元。另一方面,公司着力打造分红型保险,降低了万能型和传统型保险占比。以保障型保险为主的战略也抬升了寿险新业务价值,2015年新业务价值率达到29.2%,较去年同期高出5%。
 
成本优控财险重回盈利轨道。在加强理赔,推动电网销售、交叉销售、车商等核心渠道建设,加强优质客户资源投入结构调整下,综合成本率达到99.8%,同比下降4%,财产险重回盈利轨道。而车险综合成本率仅为98%,优于行业平均。与此同时,公司积极创新,推出”e农险“体系假设,应用卫星遥感定损、无人机航拍等技术打造竞争优势,全年实现保费12亿元,承保能力较好。
 
资产管理大发展,投资收益率提升。公司重心仍放在固定收益产品上,同时也加大了另类产品投资。其中债权投资计划、理财产品、其它固定收益投资总计占投资资产15%。2015年实现总投资收益率7.3%,为5年来最高。另一方面,公司2015年第三方管理资产达到2335亿元,同比增长56%,占集团管理资产占比22%。国际上目前保险概念的资产管理公司可贡献40%利润,太保也专注培育资产管理业务的核心能力,严格把控风险积极创新。
 
提升客户体验,加快移动互联网技术应用。微观层面积极改善提升客户体验,通过”中国太保“微信公众号可查询获赔、理赔、咨询、保单质押。预计2016-2017年EPS2.30、2.59,P/EV1.0、0.8,目前估值处于底部,后期修复空间大,给与买入评级。
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