陆金所Lfex:信用流转平台
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2013年下半年,中国平安下属陆金所推出针对企业和机构的金融资产交易平台Lfex,意味着陆金所在剥离了P2P业务之后开始转型为一个开放的B2B平台,专注于发展成为非标金融资产交易平台。
Lfex平台推出仅半年,交易额就超过400亿元,合作金融机构400余家,单笔最小交易金额超过2000万元。Lfex的三大业务主要包括:一、委托债权和应收账款等金融资产交易;二、信托产品、信托计划受益权、银行理财等各种财富管理产品的流转;三、各种金融机构进行资源整合。
Lfex平台的交易模式。由于Lfex平台是针对机构投资人和提供企业融资的金融资产交易平台,机构市场往往是一对多交易,跨金融领域且交易规模较大,因此必须对基础资产进行专业包装(信托计划、资管计划或资产证券化)后才能流转到投资人。Lfex平台通过对基础资产包装并结构化设计之后,可以考虑将优质部分与合格个人投资者对接,通过这个方式与Lufax平台关联起来。流转过程中,Lfex平台并不要求对资产进行担保或抵质押增信,而是通过征信实现资产流转,本质上是信用流转,解决了传统金融机构在实现金融资产流转过程中杠杆约束问题,理论上只要资产征信问题解决,存量资产可以顺利流转,剩下的只是定价问题。
Lfex平台推出仅半年,交易额就超过400亿元,合作金融机构400余家,单笔最小交易金额超过2000万元。Lfex的三大业务主要包括:一、委托债权和应收账款等金融资产交易;二、信托产品、信托计划受益权、银行理财等各种财富管理产品的流转;三、各种金融机构进行资源整合。
Lfex平台的交易模式。由于Lfex平台是针对机构投资人和提供企业融资的金融资产交易平台,机构市场往往是一对多交易,跨金融领域且交易规模较大,因此必须对基础资产进行专业包装(信托计划、资管计划或资产证券化)后才能流转到投资人。Lfex平台通过对基础资产包装并结构化设计之后,可以考虑将优质部分与合格个人投资者对接,通过这个方式与Lufax平台关联起来。流转过程中,Lfex平台并不要求对资产进行担保或抵质押增信,而是通过征信实现资产流转,本质上是信用流转,解决了传统金融机构在实现金融资产流转过程中杠杆约束问题,理论上只要资产征信问题解决,存量资产可以顺利流转,剩下的只是定价问题。
陆金所Lfex交易模式

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