润和软件（300339）平台化转型打开未来空间

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2016-07-14 16:57:39】【打印】【关闭】

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互联网冲击之下传统金融企业转型诉求强烈，公司并购布局金融IT领域，切入核心业务领域。积极布局转型云平台模式，平台化将带来公司业务模式变化，打开未来成长空间，未来三年净利润复合增速有望达49.9%。

转型1.0，并购打造金融IT服务航母。银行IT为盾，公司通过并购捷科智诚、联创智融强势切入银行IT，目标做到市场前三。保险IT为剑，保险业之前相对封闭，信息化水平相对银行、证券业还有很大差距，未来保险IT的价值会逐渐被市场认可。保险行业开放进程的加快和互联网的进入，对传统保险公司造成巨大冲击，使得保险业对IT需求变得迫切，爆发在即。行业进入快速发展期，凭借优势地位，公司业绩有望持续获得支撑。

转型2.0，平台再造谋建全新业务模式。预计公司未来的平台化将依托目前金融IT业务的技术、工具、团队和资源，布局云平台。平台化将会带来业务模式的变化。

客户的认可和订单是公司金融IT竞争力的强有力证明。业内很多金融IT公司都宣称可以做BANK2.0，但是实际落地实施的非常少。民生在股份制银行里算是体量比较大的，民生选择联创说明了客户的认可。

跑马圈地，银行IT订单饱和。目标客户以股份制银行和城商行为主，一些小银行也在积极布局BANK2.0。我们预计今年和明年的业务比较饱和，同时公司还在积极开展咨询业务储备项目。公司目标是覆盖1/3以上的股份制银行。

传统外包业务稳定。公司传统的外包业务三大板块，除了供应链领域有所下滑外，受益于电改和智能终端的持续景气，我们预计电力和智能终端业务将继续保持增长。

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