中国银行业主要法律法规及政策

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2015-12-25 10:16:33】【打印】【关闭】

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银行业基本法律主要包括《商业银行法》（2003年修订）、《银行业监督管理法》（2006年修订）、《中国人民银行法》（2003年修订）及《反洗钱法》（2006年）等。

银行业规章制度主要涉及行业管理、公司治理、业务操作、风险防范和信息披露等方面：

行业管理的规章制度主要有：《中资商业银行行政许可事项实施办法》（2015年修订）、《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（2014年）、《商业银行资本管理办法（试行）》（2012年）、《银行业金融机构绩效考评监管指引》（2012年）、《金融许可证管理办法》（2007年修订）、《中国人民银行关于实行差别存款准备金率制度的通知》（2004年）、《商业银行次级债券发行管理办法》（2004年）、《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》（2003年）、《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》（2003年）、《关于向金

融机构投资入股的暂行规定》（1994年）等；

公司治理的规章制度主要有：《商业银行公司治理指引》（2013年）、《商业银行董事履职评价办法（试行）》（2010年）、《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》（2005年）、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（2004年）、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》（2002年）等；

业务操作的规章制度主要有：《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（2014年）、《银行办理结售汇业务管理办法》（2014年）、《中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见》（2012年）、《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（2011年修订）、《商业银行金融创新指引》（2006年）、《贷款通则》（1996年）等；

风险防范的规章制度主要有：《商业银行并购贷款风险管理指引》（2015年修订）、《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（2014年）、《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（2014年）、《金融企业准备金计提管理办法》（2012年）、《商业银行表外业务风险管理指引》（2011年）、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（2010年修订）、《商业银行信息科技风险管理指引》（2009年）、《商业银行声誉风险管理指引》（2009年）、《商业银行操作风险管理指引》（2007年）、《贷款风险分类指引》（2007年）、《银行业金融机构内部审计指引》（2006年）、《商业银行合规风险管理指引》（2006年）、《金融机构反洗钱规定》（2006年）、《商业银行市场风险管理指引》（2004年）、《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》（2004年）等；

信息披露的规章制度主要有：《商业银行全球系统重要性评估指标披露指引》（2014年）、《商业银行信息披露办法》（2007年）等；

向若干特定行业和客户提供贷款及授信的相关规章主要有：《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》（2014年）、《关于调整完善国家助学贷款相关政策措施的通知》（2014年）、《关于加强2013年地方政府融资平台贷款风险监管的指导意见》（2013年）、《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构实施富民惠农金融创新工程的指导意见》（2012年）、《农户贷款管理办法》（2012年）、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发[2011]94号）、《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》（银监发[2011]59号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（2010年）、《个人贷款管理暂行办法》（2010年）、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（2010年修订）、《项目融资业务指引》（2009年）、《商业银行房地产贷款风险管理指引》（2004年）、《汽车贷款管理办法》（2004年）等。

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