非银金融崛起,切分银行“蛋糕”
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得益于过去几年中国经济的快速增长和低利率、高投资的增长模式,中国金融业快速扩张。在直接融资占比逐渐提升的大环境下,非银金融崛起,切分银行“蛋糕”;从行业总资产规模的增速和向社会投资的增速来看,非银金融业均快于银行业。
银行业总资产从2008年的63万亿人民币增长到2014年的172万亿,但年增速从2009年高峰期的25%逐步下降到2014年的14%,预计未来将继续下降到个位数的均衡水平;银行贷款规模增速从高位回落到个位数的增长水平。
非银金融行业总资产规模从2008年的1.18万亿增长到2014年的5万亿,增长保持在20%以上,超过银行业,并有逐渐拉大趋势;非银金融业管理资产规模,增速处于37%-80%的区间,保持高增速,并远超银行贷款增速。
在未来以企业创新为主导的经济新常态下,非银金融业资产和管理资产增速的上升、银行资产和贷款增速的下降将是必然趋势。
银行和非银总资产增速

银行贷款和非银管理资产增速

银行业总资产及其增速(万亿,%)

券商总资产及其增速(万亿,%)

融资租赁行业注册资金及增速(亿,%)

信托行业固有资产规模及增速(亿,%)

2014年银行、证券、信托、租赁行业上市公司PE变化
银行业总资产从2008年的63万亿人民币增长到2014年的172万亿,但年增速从2009年高峰期的25%逐步下降到2014年的14%,预计未来将继续下降到个位数的均衡水平;银行贷款规模增速从高位回落到个位数的增长水平。
非银金融行业总资产规模从2008年的1.18万亿增长到2014年的5万亿,增长保持在20%以上,超过银行业,并有逐渐拉大趋势;非银金融业管理资产规模,增速处于37%-80%的区间,保持高增速,并远超银行贷款增速。
在未来以企业创新为主导的经济新常态下,非银金融业资产和管理资产增速的上升、银行资产和贷款增速的下降将是必然趋势。
银行和非银总资产增速

银行贷款和非银管理资产增速

从细分领域(银行、证券、信托、租赁)资产规模来看,融资租赁行业发展速度最快,年均复合增长率在66%,其次是信托、证券,增速均在20%以上,银行排在最后增长率为18%。
银行业总资产及其增速(万亿,%)

券商总资产及其增速(万亿,%)

融资租赁行业注册资金及增速(亿,%)

信托行业固有资产规模及增速(亿,%)

从市场对行业的预期来看,市场对银行的预期保持在一个比较稳定的低水平上,而对非银行业的预期保持在比较高的水平,并有上升趋势。2014年银行业的PE在4-7倍,估值较低,而证券、信托、租赁行业的PE在12-38倍,市场对其估值较高,而且具有上升趋势。
2014年银行、证券、信托、租赁行业上市公司PE变化

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