Betterment：投资组合理论的活学活用

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2016-08-31 14:14:47】【打印】【关闭】

相关报告

数据更新中...

公司创立于2008年，2010年获得了300万美元的投资；2012年获得了1000万美元的投资；2015年D轮融资约2亿美元；2016年，获得了1亿美元的E轮融资，目前公司估值7亿美元。公司目前管理的资产有40亿美元，是世界上最大的智能投顾公司，目前客户数约15万人，员工约149人。

Betterment的收益比普通投资者高4.3%

Betterment资产配置中加大权益资产配置

Betterment有较好的界面体验感。用户进入Betterment网站后，填写一些个人信息（年龄、收入、投资目的、期限、目标金额、风险偏好等）后，网站会根据个人状况推荐最适合你的投资建议。这种模式的原理是最基础的Markowitz资产组合理论和其衍生模型，在云端低成本、快速、批量化地解决各种数据运算，再根据用户的倾向，个性化地提供资产配置组合方案。这是传统人工理财服务无法比拟的，它可以很多人足不出户就可以享受低门槛、低成本地管理自己的资产。

Betterment会为客户量身定制投资方案

Betterment提供股票和债券的ETF组合

美国资本利得税高昂，Betterment还提供了TaxLossHarvesting+解决方案，根据客户的投资和收入，确定投资方案，获得最大程度的税收优惠，此项服务估计每年可以增加0.77%的税后投资回报率。此外，Betterment可以查看和投资者同龄或同收入的人在投资什么，怎么投资。另外，Betterment还提供了的手机应用，可以随时随地查看自己的投资账户。

本文地址：http://www.zwzyzx.com/show-341-228742-1.html

分享到：

上一篇：嘉信理财产品策略：多类资产的配置服务

下一篇：Wealthfront：资产配置的新一站

相关资讯