我国银行业的主要法律法规及政策

来源：中为咨询网www.zwzyzx.com 【日期：2014-08-04 11:06:44】【打印】【关闭】

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银行业的主要法律法规和政策分为基本法律法规与行业规章两大部分。基本法律法规主要有：《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》和《中华人民共和国反洗钱法》等。

行业规章主要涉及行业管理、公司治理、业务操作、风险防范和信息披露等方面。

行业管理方面的规章主要有：《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《金融许可证管理办法》、《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》、《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》、《关于向金融机构投资入股的暂行规定》、《金融企业财务规则》、《中国人民银行关于实行差别存款准备金率制度的通知》、《商业银行次级债券发行管理办法》、《商业银行资本管理办法（试行）》、《银行业消费者权益保护工作指引》、《关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》、《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》、《中国银行业实施新监管标准指导意见》等。

公司治理方面的规章主要有：《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《商业银行董事履职评价办法（试行）》、《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》和《商业银行公司治理指引》等。

业务操作方面的规章主要有：《贷款通则》、《商业银行授信工作尽职指引》、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《商业银行金融创新指引》、《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》、《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》、《单位定期存单质押贷款管理规定》、《银团贷款业务指引（2011修订）》、《商业银行并购贷款风险管理指引》、《关于进一步加强信贷结构调整促进国民经济平稳较快发展的指导意见》、《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个

人贷款管理暂行办法》、《商业银行信用卡业务监督管理办法》和《商业银行理财产品销售管理办法》、《关于商业银行资本工具创新的指导意见》、《中国银监会中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》等。

风险防范方面的规章主要有：《商业银行内部控制指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《银行业金融机构内部审计指引》、、《商业银行市场风险管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《贷款风险分类指引》、《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》、《商业银行风险监管核心指标（试行）》、《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行压力测试指引》、《商业银行流动性风险管理指引》和《商业银行声誉风险管理指引》、《商业银行杠杆率管理办法》和《商业银行贷款损失准备管理办法》等。