风险投资热捧，智能投顾在全球迅猛发展

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2016-08-23 10:44:46】【打印】【关闭】

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智能投顾成为金融科技中继区块链后下一个被风险资本热捧的风口。根据CBInsights最新研究报告，2016年第一季度AI初创公司投资交易量超过140笔，创下单季度历史新高（尽管投资额依然保持平稳）。年度数据来看，2014年人工智能全球投资规模爆发式增长，2015年投资额达到23.88亿美元，伴随交易笔数持续增长。智能投顾代表公司Betterment于2016年3月获得1亿美元E轮融资，资产管理规模40亿美元，估值7亿美元，在过去的15个月，资产规模增长了近30亿美元。另一家代表公司Wealtfront于2014年获得6400万美元的D轮融资，目前资产管理规模30亿美元左右。国内方面，弥财欲打造中国版Wealthfront，目前获得1000万元的天使轮融资；蓝海智投于2015年10月成立，2016年年初便获得数百万元的天使轮投资。

国外智能投顾公司发展情况

美国智能投顾创业公司先行，传统金融机构后来居上。自2008年起，Betterment，Wealthfront，FutureAdvisor等第一批智能投顾公司相继成立，在智能投顾市场深耕细作，经历缓慢却稳定的增长。随着人工智能，大数据分析等技术的发展，智能投顾在2015年突然呈现爆发式增长态势，传统金融机构意识到其对传统投顾市场的威胁，亦纷纷成立智能投顾部门，或通过收购创业公司，涉足智能投顾领域。2015年5月，嘉信理财上线智能投资组合服务后，不到三个月时间吸引24亿美元投资，以及3.3万多名客户，目前该项服务资产管理规模超过40亿美元；2015年8月，全球最大的资产管理公司Blackrock收购了机器人投顾初创公司FutureAdvisor，次年三月，高盛收购线上退休账户理财平台HonestDollar。

国内智能投顾公司涌现

欧美蓬勃发展趋势下，我国智能投顾亦快速兴起。据不完全统计，我国目前宣称具有智能投顾功能或者正在研发智能投顾的互联网理财平台超过20家，我们按业务模式将这些平台分为三类：1）独立建议性：提供诸如A股仓位、买卖点等建议或资产配臵建议；2）混合推荐性：推荐与客户风险相适应的基金或其他理财产品；3）一键理财型：帮助客户管理资金并投资，通过第三方平台存放资金保证客户资金的安全。

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