欺诈产业链情况

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欺诈产业链

当前互联网欺诈已经发展出了完整的产业链，欺诈产业链可以分为上游信息盗取者、中游信息售卖者和下游欺诈实施者以及最终的分赃销赃者四个环节。

信息盗用环节根据盗取的方式，可以大体分为线上盗取与线下盗取两种方式。线上盗取环节基本对接了数据泄露产业链，主要包括木马开发者、钓鱼编辑、盗库黑客等；线下盗取则主要是指犯罪分子通过线下手段比如ATM记录仪、复制信用卡等方式，获取用户信用卡信息。

信息售卖环节包括：钓鱼零售商，雇佣钓鱼编辑、木马开发制作钓鱼网站和木马病毒，并转卖给其他诈骗犯罪团伙；域名贩子，专门从事网站域名抢注和倒卖工作；个信批发商，专门倒买倒卖用户个人信息的犯罪分子或团伙，他们从盗库黑客或者地下市场批量买进用户个人信息，之后倒卖给欺诈欺诈团伙。卡贩子，专门收集从线下渠道获得的银行卡、电话卡、身份证的人。

欺诈实施者是指利用购买的个人信息直接进行欺诈活动的个人或者团体。欺诈实施按照受害者的不同可以分为两大类，即对平台的欺诈和对个人的欺诈。对平台的欺诈的行为包括信用卡套现、银行骗贷、P2P骗贷和消费金融平台欺诈等；对个人欺诈的行为主要是指交易欺诈，包括利用虚假购物网站骗取用户资产和盗刷用户银行卡等行为。

分赃销赃环节包括：财务会计师，在诈骗团伙骗到钱之后，立即将赃款从一个银行账户转移分散到多个其他网银账户，以增加警方破案和银行冻结账户的难度；ATM小马仔，诈骗团伙骗到钱之后，专门负责去ATM机提款的人；分赃中间人，从ATM机提取赃款之后，再把赃款分配给其他参与欺诈活动成员的中间人。

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