中国银行自身结售汇情况

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2016-04-15 16:30:09】【打印】【关闭】

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银行除了为客户办理结售汇，自身经营过程中也会从产生一些结售汇的需求。对于大部分自身结售汇，银行可以为自己办理，但需要外汇局事先审核。

1、缴纳存款准备金和资本金是自身结售汇的主要需求

银行典型的结汇需求，包括境外分/子银行利润汇回、战略投资者投资外币转换、境外融资资金回拨（比如银行H股发行、境外优先股发行）；典型的售汇需求，包括支付境外业务服务费、支付进口服务器设备费用、人民币购汇支付H股派息、购买外汇偿还外债、购买外汇缴存外币存款准备金等。

监管要求银行要严格区分代客结售汇和自身结售汇业务，分别管理核算和统计。自身结售汇部分同样计入银行结售汇综合头寸，需要满足限额要求。

根据外汇局统计，2006-2010年，银行外汇利润结汇333亿美元，引入境外投资者和境外上市结汇689亿美元、外汇资本金、营运资金和存款准备金结汇1254亿美元。而购汇支付境外股东红利77亿美元、购汇境外直接投资70亿美元，购买外汇营运资金、缴纳存款准备金购汇2443亿美元。由此可见，缴纳存款准备金和资本金本外币转换是银行自身结售汇的主要部分。

2、自身结售汇

2015年银行自身结汇1775亿美元，自身售汇1291亿美元，自身结售汇顺差484亿美元，相当于当期银行结售汇逆差4659亿美元的28%。

从历史数据看，多数月份银行自身结售汇总额在结售汇总额中占比保持在10%以内；只有个别月份超过10%，对银行结售汇的判断构成干扰。

例如2015年8月银行结汇骤增至951亿美元，与当期结售汇逆差形成向鲜明对比。结合当月“其他国外资产”减少5398亿元可以判断实际是央行允许商业银行将此前冻结的外币存款资本金解冻，形成了银行自身结汇。银行自身结售汇总额占比