智能投顾：将是财富管理领域下一个风口

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2016-08-10 11:20:59】【打印】【关闭】

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全国主要地区第三方支付产业发展状况暨投资环境调查研究报告(2014-12-05)

随着人工智能逐步成为创新科技风口，以及金融科技（Fintech）在全球范围的蓬勃发展，人工智能在金融领域的应用备受关注。

全球关注人工智能，投资规模呈显著增长趋势。根据CBInsights最新研究报告，2016年第一季度AI初创公司投资交易量超过140笔，创下单季度历史新高（尽管投资额依然保持平稳）。年度数据来看，2014年人工智能全球投资规模爆发式增长，2015年投资额达到23.88亿美元，伴随交易笔数持续增长。

2011-2016Q1全球人工智能投资总额及交易笔数

智能投资顾问率先落地，改变传统投资管理模式。智能投顾，主要指以智能化股票投资组合推荐、自动策略交易服务为代表的投资策略服务模式。理想的情况下，智能投顾还可以根据投资者的风险偏好，为其推荐大类资产配置等考虑风险容忍度的投资组合。广义的智能投顾，考虑投资者的财务情况对其进行个人财富精算配置，比如统筹考虑支票、储蓄、投资和养老保险。对于偏好主动进行资产管理的投资者，智能投顾能够根据投资者的问题，智能的分析海量信息给出答案。从国外的实践来看，智能投顾产品主要有投资推荐、财务规划和智能分析三种。

全球智能投顾代表性产品